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专注于中产家庭投资服务,普惠财富创立私有化合伙人制

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发表于公司动态
普惠财富成立于2013年,是一家专注于中产家庭投资服务的第三方财富管理企业,总部位于首都北京。其业务主要专注个人投资,涉及私募股权、资产配置等多元化产品与服务。

2018年12月,普惠财富成为中国第一家登陆纳斯达克的第三方财富管理公司。
 

普惠财富的投资与成长
 


普惠财富创始人兼CEO季哲,毕业于北京工业大学,先后任职于中国银行、荷兰银行、恒生银行、渤海银行,并于2011年加入宜信。2013年,季哲成立普惠财富。
 

如今,普惠财富拥有以高榕资本为首的股东群,汇聚银行、信托、证券、保险、基金等各金融机构具有资深从业经验的精英组成的知名资产配置专家团队,旗下有二十多家服务公司,业务版图覆盖全国。
 

2015年10月16日,李克强总理主持召开金融企业座谈会。倡导金融要与实体经济密切联系、互促共生,引导金融机构围绕稳增长、调结构、惠民生创新服务方式,有效破解融资难、融资贵,加大对实体经济的支持。
 

2016年全国两会特别提到了股权投资,并且对于股权投资行业还带来了一系列的利好政策,包括鼓励股权投资基金的设立和引导股权投资基金良性发展。在此背景下,成立才两年的普惠财富迅速调整了发展方向。截至目前,在投资领域,普惠财富投资了10余家新兴企业,分别代表了中国当前最有发展潜力的几大领域。即便如此,季哲 “在公司内部,我们只说这些是知名案例”,表示要向同行“学习”与“合作”,学习大机构的投资眼光和灵敏度,与不同的机构合作。
 

“不要想着独占所有的利润和收益,而是要抱着合作与学习的心态,不停学习才会有更好的发展机会。”季哲说。
 

创新的合伙人制度
 


伴随着中国的高速经济发展,私人财富市场规模十年增长五倍,持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值,2017年个人可投资资产达188万亿元,中国已成为世界第二大私人财富市场。
 

自从成立以来,普惠财富一直专注于个人投资,服务中产家庭。这部分客户的个人资产大多高于银行普通的储蓄客户,但与私人银行或其他高端客户相比,可投资的资产规模偏小,在大机构得不到理想的收益。普惠财富从这部分细分人群切入,满足他们的需求,在竞争激烈的财富管理市场上快速开拓,站稳了脚跟。然而中国的财富管理市场,优质资产始终掌握在国有企业和上市公司手中,从业人员只能在机构下谋求发展。
 

从业者的业务能力和客户储备并不能摆脱自身成长过程中的限制。
 

为了进一步发展业务,整合团队最大效能,季哲抛开传统体制的束缚,摸索并首创了行业内一种新的发展机制——“私有化合伙人企业制”,帮助普通员工发挥自身最大潜能。
 

 “合伙人计划”是普惠财富的重要人才战略,员工在公司认可的前提下,将会获得一个迅速发展,实现梦想的机会。通过“内部晋升+外部招募”的遴选机制,普惠财富为合伙人提供发展资金、品牌宣传、法务、财务、产品、培训以及风控等支持;合伙人在公司章程内自由操作,对子公司的经营和决策都有很高的决定权,自主经营、自负盈亏,与母公司实现资源共享,利润分成。
 

“私有化合伙人企业制,让普通员工有了一个发展的平台和机会,能最大化的实现自我价值。同时也让普惠财富成为业内敢于革新经营模式并获得成功的企业,为财富管理行业提供了新思路。”季哲认为,从总公司的角度来说,合伙人制度帮助公司维持着非常低的运营成本,“我们不需要特别庞大的线下销售团队,也不用特别大面积的办公空间,就可以把客户维护地非常好,员工的稳定性也很高”。
 

季哲积极推行“私有化合伙人企业制”,重视人才引进与培养。团队成员均来自国内外知名金融机构,拥有银行、上市公司以及国内领先第三方财富机构的工作背景。
 

2018年12月,普惠财富完成每普通股6美元的首次公开募股,募集资金总额超过900万美元,成为中国第一家登陆纳斯达克的第三方财富管理公司。
 

根据麦肯锡全球财富管理数据池(Global Wealth Pool)统计,过去十年中国社会个人财富增速达到15%,远远高于8%的GDP平均增速。随着中国高净值人群的快速崛起,第三方财富管理行业迅速发展,机构间的竞争十分激烈。
 

在庞大的市场空间与激烈的竞争中,企业的长久生存与其扎实内功和创新能力都密不可分。
 

美国金融制度的严苛和合规的高要求,广为人知。自从普惠财富登陆纳斯达克以来,季哲在办公室待的时间就越来越长,“需要处理的工作越来越多,因为时差问题,和美国的合作方基本上都是在晚上沟通,白天我们要遵守中国的法律,晚上我们要遵守美国的法律,时刻保持着警惕的状态,时刻提醒自己遵守两国的法律法规。”
 

原本一直爱好收藏和喜欢逛花鸟虫鱼市场,现在这些都成了奢望。他每天花时间更多的是读各种报告和报道。他笑称 :“白天读国内的报道,晚上看美国的报道”。
 

季哲一直相信,中国企业将会成为世界上所有投资机构都喜欢的企业,那时竞争会非常激烈,所以现在是投资的好时机。
 

在行业方面,普惠财富一直紧跟倡导投资实体经济的国家政策。“未来,公司的投资方向将会更多关注实体经济,尤其是医疗和新能源方面,研究相关行业特点和规律,为国家高新企业的发展做出贡献。”季哲目标非常清晰。
 

 “如今专业化投资时代已经到来,科学化、专业化的服务组合变得至关重要。财富管理有望破解中产财富焦虑,通过财富创造价值,一定程度上能够帮助更多中产走出财富焦虑。”季哲说。

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