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普惠财富季哲:专注细分市场 专注做自己

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发表于公司动态
2013年9月,普惠财富成立,近6年来一直专注于为中国快速崛起的中产阶级提供优质的家庭投资服务。一路走来,公司取得了骄人的成绩和跨越式的发展,不仅业绩屡创新高、深受资本青睐,还屡屡获得各大机构颁发的“最佳财富管理机构奖”及“中国卓越金融奖”等奖项。
 
2018年12月,普惠财富顺利登陆纳斯达克,股票代码“PHCF”,募资规模超过900万美元。继宜信、诺亚和钜派之后,又一家在美国上市的中国财富管理公司。
 
与同行相比,普惠财富有着怎样的特色和优势?我们专访了普惠财富总裁季哲,看看这位金融行业的老兵、财富管理行业的新贵,如何看待中国财富管理行业的前景和公司未来的发展。
 
专注一级市场

 
2016年以来,李克强总理就屡次提出要扶持实体经济,让中国的实体经济实现真正的腾飞。同时实体经济必须升级改造,以大众创业万众创新和互联网+等创新的理念来驱动,用新经济来带领来推动实体经济进一步的发展。
 
政府对实体经济和创业创新的扶持,带动了整个一级市场的快速发展,普惠财富也看准了时机,切入这个细分领域,把更多的精力放在一级市场的投资上。为了能在相对短的期限内给客户更好的展望空间,普惠财富选择的投资标的主要集中在pre IPO阶段,在行业领域则更多关注医疗、新科技、新能源和新材料。季哲表示,这几个行业背后有实体经济的支撑,也是未来能够支持中国民生发展的行业。
 
虽然目前普惠财富投资的企业还不满百家,但已投中了10余家知名企业,分别代表了当前最有发展潜力的几大领域。除此之外,普惠财富还会帮助寻求赴美上市的中小企业,从现金流、财务法务咨询等各方面全面支持,帮助他们融资上市。2018年下半年开始,随着投资项目的逐渐退出,季哲相信一级市场的股权投资业务将带给客户不错的回报。
 
普惠财富之前专注于个人业务,公司在上市之后有了一定的品牌效应,也逐渐向企业业务发展,未来将有更多的机构投资者和大企业参与到国内的一级市场投资。“我们希望能通过自己的努力,让更多的中国企业站到世界面前”。
 
谈到最近大热的科创板,季哲表示,设立科创板是一件好事,是中国证券市场改革的一个新举措。科创板代表了一种更好的制度和绿色审批通道,也给上市公司搭建了非常好的舞台。同时他指出,科创板未来的成功还需要时间的验证,3到5年后才能看到初步的效果。
 
金融行业正在转型变革

 
作为在行业有着17年丰富经验的“老人”,季哲认为目前金融行业正处在一个转型变革期。在他看来,传统的金融行业遇到了一些问题,加上国家对金融行业的监管,整个行业已经逐渐从劳动密集型转化为知识密集型。他预计在未来的3到5年里,金融从业者的数量会大幅下降,但专业程度,包括对客户的服务意识则会大幅增强。
 
金融行业的人才断档已经成为普遍现象,以90后为代表的年轻人中,愿意从事金融行业的越来越少,而专业水平和能力具备的从业人员则成为稀缺人才。为了避免优秀的人才在发展过程中过早遇到天花板,季哲在普惠财富公司内部推行了创新的合伙人制度,由公司给合伙人提供资金、技术和产品等各项支持,其余的所有一切都由合伙人自己来定,让合伙人的权利最大化,给他们最宽松的环境来拼搏和奋斗。
 
为了让公司的整体运作更透明,让投资者更信服,普惠财富选择在纳斯达克上市,成为第一家登陆纳斯达克的中国第三方财富管理公司。“在强监管下,客户在选择公司和产品时会参考很多方面,我们选择了上市。上市成功之后所有的财务报表和经营状态都是公开可信的,可以让客户更安心地在我们这里投资”。
 
普惠财富还实行了全员持股,让每一位员工都能分享公司上市的收益,这在上市公司中十分少见。“只有极少数的人有机会在一生中参与到公司上市全过程,既然兄弟姐妹们跟着公司摸爬滚打过来了,那我就希望能实现全员持股,给大家一个好的交代。”
 
做金融精品店

 
近年来,中国私人财富增速全球领先。2000年,中国财富仅占全球财富的5%;2016年,这个数字变成了9%;预计到2030年,中国财富占比将和欧洲相当,中国作为全球第二大经济体或将成为全球财富增长的新引擎。
 
而与此同时,在国际经济情况多变、国内经济模式变革、金融监管日渐升级等多重因素的影响下,财富管理行业也正在发生深刻的变化,也将迎来新一轮的竞争。有业内人士称,未来财富管理行业将进一步分化为大而全和小而精两大阵营。普惠财富走的就是“小而精”的“金融精品店”路线。
 
“我们对精品店客户的画像有非常明确的概念,就是可投资金额大于300万到500万的个体。这部分人群我们会建议他们拿出一部分钱来尝试一些长期的股权投资。很多人说‘无股权不富’。股权投资在中国的发展前景是能看得到的,中国政府已经连续两三年说要发展实体经济,长远来看,一级市场投资量预期将会提高。”
 
相比于大而全的机构,像普惠财富这样的精品店服务更加差异化和私人定制化,用季哲的话说,“全方位的服务产品和意识理念都要不一样,才能避开同质化竞争,有更好的发展”。普惠财富的业务和客服团队除了日常的服务跟进外,还会为客户提供全面详尽的行业研究,并为他们分析投资的趋势和理念。“我们的目标是专注细分市场,专注做自己,我相信未来专业化私人化的精品店会成为整个中国金融行业的发展趋势”。
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