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财富管理行业从破局到变局 普惠财富迎接挑战

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发表于公司动态
2019年,财富管理行业从破局迈入了变局。

不论是高净值人群的不断上升,亦或者科创板机会的渐行渐近,公募、私募无疑都迎来了新的投资机会。

从一些机构的布局中,也不难看出投资风向的变革。2019 年1 月14 日,盈科资本与普惠财富在上海举行战略合作签约仪式,共同设立规模10亿元的股权投资基金,主要投向医疗、新科技、新能源和新材料等产业,这些基金的投资方向和目前的科创板企业高度吻合。
 

 

普惠财富与盈科资本签约仪式现场

瞄准“中产”家庭投资变迁

随着行业的变革,财富管理行业正出现一些变迁。

从宏观环境来看,居民储蓄保持长期高位的时代已经结束。对于普通老百姓而言,应在储蓄、投资、消费三方面做到平衡。这意味着国民经济正在进入后工业化时代,经济结构从商品生产经济转向服务型经济,这带来了大量投资机会。

灼识咨询(China Insights Consultancy,CIC)数据显示,2013-2017年第三方理财服务市场规模复合年增长率约46%,预计未来5年该市场规模年复合增长率为29.6%;其中,针对新兴中产和大众富裕阶层的市场规模在2013-2017年复合增长率为42.8%,预计未来5年复合增长率达25.2%。

此外,根据顾问云的统计数据,国内目前的财富管理公司数量超16万家。但大部分的模式仍然是以银行、券商、信托为主导的产品销售模式,但跑在行业龙头的财富管理企业却似乎早已经预判到今天严峻的监管形势和市场的需求转向,成功转型保值、增值和专业咨询服务,提高产品透明度,尽可能使产品简单化,对金融产品采取净值化估值。

与高净值客户与行业变迁一同成长的,还有一些头部财富管理机构。作为盈科资本的合作伙伴,普惠财富是一家专注于中产家庭投资服务的第三方财富管理优势品牌企业,也被业界誉为专注细分领域的“金融精品店”。
 

普惠财富总裁兼CEO季哲
 

普惠财富2013年9月成立时,就主做大客户的金融服务。招股书中提到,普惠财富的服务客群为可投资产在300万-1500万元的高净值个人,以及可投资产500万-2000万元的中小企业。在普惠财富CEO季哲看来,中国投资者长期以来有一定的储蓄习惯,更希望得到差异化和私人定制化的服务,但传统银行机构一般难以提供相应服务。因而,目前普惠财富更愿意扮演金融精品店的角色,能够为高净值人群提供更多差异化的服务。

打造金融精品店的底气源于普惠财富掌舵人长期以来在行业的探索,作为在金融行业探索超过10年的老兵,普惠财富CEO季哲有一套自身的投资方法论。季哲认为,相比银行、基金、保险、证券、信托等传统金融机构,第三方财富管理平台的优势已经显现。比如更加丰富的产品线。“一个25岁未婚人士的投资需求与45岁有孩子人士的投资需求有本质上的区别。我们认为自己与其他合格金融机构在产品上的区别在于,风险可控的情况下,产品种类更多,最终客户的满意度更高。”

登陆纳斯达克后的新挑战

如果说“金融精品店”的提出是一种理念的驱动创新,在资本市场的探索则是检验普惠财富实力的一大标尺。2018 年12 月27 日,普惠财富以“PHCF”为股票代码开始在纳斯达克正式交易。

美国金融制度的严苛和合规的高要求被业界熟知。而在纳斯达克上市的公司中,不乏像英特尔、微软、苹果等在近几十年对世界有重大影响的科技公司。截至2019年3月26日,共有18家纳斯达克上市公司市值超过千亿美元,其中微软公司市值高达9027亿美元,在美国股票市场中位列第一。

IPO募资规模超过900万美元的普惠财富,成为中国第一家登陆纳斯达克的第三方财富管理公司,无疑对于财富管理行业有标志性的意义。

眼下,普惠财富如同一条鱼,潜入金融深海,不疾不徐,精进成长,不断深挖护城河,开始呈现锋芒与生命力。截至目前,已为众多中国中产阶层和大众富裕客户提供全方位、个性化、专业性的资产配置服务。

尽管已经取得上述成就,但经过一个周期的总结与调研,稳步扩大战线同时,对于这个时代给予的机会与环境, 季哲也有自身的感受与判断。季哲仍然将普惠财富定位为一个创业公司。在季哲看来,始终保持创业初期的焦虑感是非常重要的,公司能够时刻保持警惕,平衡好各方面的风险。

这种创业者的心态从普惠财富的制度创新也可看出。2016年普惠财富成功转型,面对“金融民工”自嘲现状以及现状背后所折射出的升迁机制,普惠人紧锣密鼓稳步推进合伙人制度,帮助员工实现内生式发展。

而在眼下,普惠财富选择的投资行业更多聚焦在医疗、新科技、新能源和新材料等领域。季哲表示,这几个行业背后有实体经济的支撑,也是未来能够支持中国民生发展的行业。而这些领域也和目前科创板扶持的领域高度契合。

低调潜行多年,普惠财富或即将扛起新的重任。这个年轻人走得不是最快的,但很有可能是走得最远的。随着时代的变革和家庭投资习惯的变迁,普惠财富等机构的创新或将塑造第三方财富管理公司新的格局。

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